Немного подробнее о суровых буднях агентства недвижимости и отчаянной борьбе с терроризмом

В Народном банке Сербии начался процесс международной оценки системы страны в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Это шестой раунд оценки, проводимый Комитетом экспертов Совета Европы. Губернатор Йоргованка Табакович отметила значительный прогресс Сербии в этой области. Сербия подтвердила соответствие международным рекомендациям и получила признание за свои достижения в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

С чем боремся
Под отмыванием денег подразумевается следующее:

1. Конверсия или передача имущества, полученного преступным путем.
2. Сокрытие или искажение истинной природы, происхождения, местонахождения, движения, распоряжения, владения или наличия прав собственности в отношении имущества, полученного преступным путем.
3. Приобретение, владение или использование имущества, полученного преступным путем.

С точки зрения закона, вышеупомянутая деятельность, осуществляемая за пределами Республики Сербия, также считается отмыванием денег.

Под финансированием терроризма понимаются «действия, направленные на обеспечение или накопление имущества, или попытка его обеспечения или накопления, с целью его использования или с осознанием того, что оно может быть использовано полностью или частично»:

1. Для совершения террористического акта.
2. Террористами.
3. Террористическими организациями.

Казалось бы, как связаны агентство недвижимости и борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма?
Взаимосвязь прямая: по закону каждое агентство недвижимости является активным участником этой тяжелейшей борьбы и обязано предпринимать действия и меры по предотвращению и выявлению отмывания денег и финансирования терроризма.
Помимо агентств недвижимости перед Управлением по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма регулярно должны отчитываться:

• юристы и адвокаты, вовлеченные в сделки купли-продажи недвижимости;
• банки;
• уполномоченные пункты обмена валют;
• управляющие компании;
• инвестиционные фонды;
• страховые компании;
• платежные учреждения;
• государственный почтовый оператор;
• лица, осуществляющие почтовые перевозки; поставщики услуг, связанных с цифровыми активами;
• нотариусы и другие.

Действия и меры по выявлению и предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма предпринимаются посредниками до, во время и после совершения сделки или установления деловых отношений с потенциальным заказчиком.

Как это выглядит на практике
Если агентство недвижимости работает на законных основаниях и внесено в реестр Министерства торговли, то о ходе своей деятельности обязано отчитываться Управлению по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а именно:

• вести соответствующий документооборот;
• регулярно проходить обучение и повышение квалификации;
• проводить анализ рисков при взаимодействии с каждым заказчиком (а не террорист ли он и не покупает ли себе квартиру в условной Борче с целью отмыть деньги, полученные криминальным путем);
• незамедлительно сообщать в уполномоченные органы о сомнительном поведении заказчика или подозрительных транзакциях.

В дополнение к вышесказанному, при установлении деловых отношений с заказчиком, посредники обязаны в соответствии с Законом о запрете распоряжения имуществом в целях предотвращения терроризма регулярно проверять на сайте Управления Список обозначенных лиц (Листа означених лица), который публикуется Советом Безопасности ООН и другими международными организациями. В этом блэклисте находятся имена людей, представляющих риск террористической деятельности. В случае установления делового контакта с кем-либо из указанных в Списке лиц, посредники должны немедленно уведомить об этом Управление.

Также посредники обязаны подготавливать и регулярно обновлять анализ рисков отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с методическими указаниями, разработанными соответствующей инспекцией, и согласно оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне. По требованию Управления и торговой инспекции анализ рисков должен быть предоставлен в течение трех дней с момента получения запроса.

Помимо всего вышеперечисленного посредники обязаны обеспечить тесное сотрудничество с торговой инспекцией и Управлением по предотвращению отмывания денег. Сотрудничество носит обязательный характер, особенно в части предоставления документации, запрашиваемых данных и информации относительно заказчиков или сделок, по которым имеются подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

В обязательном порядке посредники должны предоставлять в Управление информацию по каждой транзакции с использованием наличных средств на сумму 15.000+ евро в динаровом эквиваленте.

В общем, та еще бюрократия и головная боль для каждого посредника. Но без этого никак, ибо в случае появления на пороге офиса представителя торговой инспекции и выявления серьезных отклонений от «установленного курса» агентству грозят немалые штрафы, вплоть до лишения права ведения посреднической деятельности на срок до двух лет.

Именно поэтому перед началом сотрудничества каждое уважающее себя агентство обязательно предложит вам заключить договор на оказание посреднических услуг и проверит документы, удостоверяющие вашу личность. Бояться этого не надо — просто таковы правила.

17.08.2024

Услуги

Об Агентстве

Контакты